派克斯研究院：“基金陪伴”会在AI技术加持下走向“千人千面” 前沿资讯

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派克斯研究院近日在接受证券时报记者采访时表示，基金公司的“市场陪伴”是从体系化走向千人千面的过程。从最早是市场解读、收益分析和产品报告等常规陪伴，发展到现在的基金首购、平台首购、首次产生收益等有生命周期节点的陪伴，未来会有更多基于用户角度的陪伴服务产生，这些服务在AI技术的加持下会走向“千人千面”，针对个体的投资者定制陪伴，把金融服务的“服务”做到极致。在品牌博弈阶段，“市场陪伴”是增加基金公司能见度的重要一环。

派克斯研究院认为，基金投资行为的引导是做好“市场陪伴”的关键所在。基民是基金投资的主体，是基于自身的需求来买基金，帮助用户深度了解自身投资行为，把营销的空间更多让渡给引导，帮助投资者树立自己是投资第一责任人的认知，可以降低因为风险错配，频繁交易等行为引发的亏损。不少基金公司如招商、易方达、工银瑞信，博时等，在陪伴内容和形式上做了创新尝试，输出了非常多优质的直播和短视频陪伴，接地气有创意，深受基民的欢迎，让原本专业艰深的陪伴和投教，变得有趣有粘性，在震荡的市场中，抚慰用户的投资焦虑。

但派克斯研究院也说到，基金公司的“市场陪伴”某种程度上也是一种隔靴搔痒，即没办法站在真正资产配置和基民利益的角度上给到真正有效的建议，比如基金公司经常在低点呼吁大家投基金，但难做到在市场过热的时候关门不让大家买基金；也做不到让基民赎回自家产品，投其他公司更好的同类产品等。这块缺陷的改善需要第三方的深度参与，用专业独立又基于用户视角的内容，真正触达基民的内心。以派克斯研究院为例，该机构会产出陪伴内容，站在资产配置的角度平等客观分析各家基金，帮助用户筛选其中的优秀产品，比如听过专门的短视频帮基民分析指出，部分基金其实不值得配置或者买入的性价比不高。这样的陪伴具有独立性，同样是市场不可或缺的声音。

展望未来，派克斯研究院认为，公募基金经过25年的发展已经到了品牌博弈的阶段，“市场陪伴”是增加基金公司能见度的重要一环。“我们谈及海外共同基金时，会对路博迈，贝莱德、富达有印象，但很少对里面的基金经理有认知。中国的公募基金发展也会是如此，未来大家记得的不是个别明星基金经理，而是整个基金公司的品牌调性。有延续性和体系性的陪伴，可以把基金公司的品牌有效从传递到投资者脑海中，获得信赖比开掘渠道更能让基金公司长期获益。不管是什么样的市场，陪伴都要有，在震荡市，特别是震荡下跌的时候，基金公司更要注重品牌的一致性，不能在牛市熊市震荡市发出三个完全不同的声音，正确的引导，有延续性的陪伴才是核心。”

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